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加密货币监管来临，虚拟货币平台业者该如何应对？

去年加密货币市场迎来熊市周期，而这一年不仅让币圈投资者们的资产大幅缩水，也让许多经营加密货币市场的业者们，纷纷陷入到破产倒闭的风波之中，最着名且影响力最大的莫过於FTX交易所的倒闭，而这些事件无疑也进一步加深各国政府对於加密货币监管的力道，

那这些从事加密货币经营的相关业者们，究竟要如何应对接踵而来的监管压力呢？就让我们一起来了解一下吧！

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VASP是什麽？

VASP全名为Virtual Asset Service Provider，是 FATF（防制洗钱金融行动工作组织）针对虚拟货币所新增的一个行业类别，而在台湾中，VASP被翻译为「虚拟通货平台及交易业务事业」。

基本上，VASP所涵盖的行业别，不单只适用於一般投资者常使用的加密货币交易所而已，其他还包括加密货币钱包商、加密资产管理公司、OTC商、托管商、加密货币发行公司…等，

而在台湾当中，例如，加密货币钱包商、加密资产管理公司…等，也可能会需要再付出更多法令遵循的相关成本，像在2021年6月30日所发布的法规「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」便是如此。

此外，由於VASP这个行业类别的规范是全球性的，因此各国的VASP相关法规都有着相似的特点，包括反洗钱、反恐怖融资…等，而在FATF的规范下，VASP 业者都需要进行KYC（认证客户身份）、AML（反洗钱）…等相关的合规措施，

另外，VASP在与其他金融机构进行交易时，也需要进行资讯分享与风险性评估，而这些行动的目的，在於为了防止虚拟货币被用於非法活动，例如洗钱、资助恐怖主义。

然而，在VASP的相关法规实施中，也存在着一些问题，一些虚拟货币投资者或是专家担心，VASP的规范可能会对虚拟货币整体行业造成负面影响，像是增加额外成本、限制创新、减缓市场的发展，另外，VASP的相关执行也存在一定的技术问题，像是要如何进行KYC、AML，以及如何确保资讯安全。

各国加密货币监管行动

美国

美国身为全球加密货币的最主要市场，一直以来其政府的监管行动也是其他国家所关注的焦点，而目前美国各州对虚拟资产平台的监管方式不尽相同，有些州的金融监管机构要求平台营运业者须取得营业执照，而联邦机构的SEC（美国证券交易委员会）则负责对涉及证券型代币和反洗钱…等相关业务的虚拟资产平台进行监管。

由於去年的FTX倒闭事件，在今年，美国监管机构正逐渐对金融机构采取更强硬的施压手段，像在2月13日时，根据华尔街日报的资讯，美国SEC向稳定币BUSD的发行方（Paxos）发出韦尔斯通知（Wells notice），打算要提起相关诉讼，而同一时间，纽约州金融服务部（NYDFS）也命令Paxos停止发行更多的稳定币BUSD。

此外，根据CoinDesk的新闻报导，在3月27日时，全球最大的交易所（币安/ Binance）和其创始者（赵长鹏）遭到美国商品期货交易委员会（CFTC）的起诉，被指控其公司违反联邦法律，故意在美国提供未注册的加密货币衍生产品，

而这个消息，无疑也造成加密货币市场的价格波动，让比特币价格下跌约3%，而币安其本身的平台代币（BNB）也随之产生6%的价格跌幅。

日本

日本在亚洲当中，算是很早就接触加密货币市场的国家之一，然而同时，它也是早期经历过重大加密货币交易所事件的主要国家，包含在2014年被黑客盗取比特币的Mt.Gox交易所和2018年被盗取NEM币的Coincheck交易所，

在遭遇这些严重事件後，日本似乎有很长的一段时间，与加密货币市场产生了隔绝，然而，殊不知这却也创造了一个契机，让日本政府对於加密货币的监管行动，相比其他国家走得更早，像在2017年时，日本就施行「资金结算法」的修正，正式承认虚拟货币作为一种支付工具。

另外，原先日本对於稳定币的相关法案具有严格的规定，基本上在海外所发行的一些常见稳定币（USDT、USDC）是无法在日本国内当中被使用的，而根据日本经济新闻，今年日本预计将会解除相关的法规限制，并在6月时搭配新的稳定币法案，来说明稳定币的法律定位。

台湾

在台湾当中，随着加密货币市场的兴盛，相伴而来的犯罪问题却也是不断涌现出来，像是诈骗、洗钱，而这自然也引起金融监管机构的高度关注，

像是在2021年6月时，政府就有公布「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」，来将虚拟货币洗钱的相关规范订定的更为完整，以确保降低有心人士想透过加密货币作为洗钱工具的机会。

而身为FTX倒台的主要影响国家，台湾政府也打算逐步提升监管强度，像在近期，台湾金管会的主委（黄天牧）在立法院财委会接受质询时，就曾表示，金管会将遵照行政院的指示办理，并作为承担虚拟货币监管的主要角色。

然而，因为虚拟资产的种类十分广泛，所以要如何进行监管其实也是一个难题，而基本上，虚拟资产的管理不会交由单一部门，而是会由多个部会协同合作，来进行监管，

像是虚拟资产和相关的交易所预计会由金管会所主管，而非同质化代币（NFT）、区块链就很难由金管会认定其价值，因此可能会交由数位发展部来管理，而最後的分工如何还需要等待之後的确认。

台湾VASP业者如何应对合规要求？

关於台湾的VASP业者们要如何进行合规（Compliance），主要包含以下四个层面：

1.AML（Anti-Money Laundering）：预防洗钱的相关行动，像是客户审查、监控交易过程、进行风险评估、调查是否有任何可疑的非法活动…等。

2.KYC（Know Your Customer）：主要透过收集用户资讯，以验证用户的身分与背景，藉此评估相关风险，确保没有参与非法活动的用户。…

CoolWallet Pro VS CoolWallet S：这2款冷钱包怎麽选？超详细分析告诉你！

只要你在币圈当中有一定的经验，那你一定会深知拥有自己的加密货币钱包的重要性，而在钱包当中，又以冷钱包具有较高的安全性，

而今天这篇 Coolwallet Pro VS Coolwallet S的文章，就是要跟你分享冷钱包当中的硬体钱包，

如果你本身对於Coolwallet冷钱包有兴趣，但是在Coolwallet Pro、Coolwallet S两款钱包当中不知道如何选择，那今天这篇文章将会对你有所帮助！

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Coolwallet Pro VS Coolwallet S：2款冷钱包主要差异

关於Coolwallet Pro和Coolwallet S这两款硬体钱包，到底要选择哪一款呢？

基本上，我们可以先从两者的主要不同之处，来快速地做个简单比较！

赛门这边分别整理出6大点：

• 支援币种数量：Coolwallet Pro钱包所支援的币种数量，比Coolwallet S钱包的数量来得更多。

• 支援区块链数量：Coolwallet Pro钱包所支援的区块链种类，比Coolwallet S钱包来得更多种。

• 安全等级：Coolwallet Pro钱包所使用的认证安全元件，比Coolwallet S高出一个等级。

• 价格费用：Coolwallet Pro钱包的价格较贵，比Coolwallet S钱包整整多出50美元（约新台币1500元）。

• 质押功能：Coolwallet Pro钱包有额外提供币种的质押功能，Coolwallet S钱包没有。

• NFT交易：Coolwallet Pro钱包有在应用程式当中整合NFT交易平台，Coolwallet S钱包没有。

【BTCC交易所评价】注册认证、入金出金，图文详细教学，通通一次交给你！

最後更新日期： 2022 年 11 月 18 日

如果你身在币圈多年，你每年一定都会遇到新的加密货币交易所诞生，而原先你所看到位居前列的交易所，也有可能逐渐消失在大众眼前，

而今天要跟你介绍的一间加密货币交易所，算是存在时间相当长久的交易所之一，已历经好几个币圈熊市，目前还屹立不摇，它就叫做BTCC交易所，

那究竟BTCC交易所评价如何?

就让我们一起看一下去…

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BTCC交易所介绍

BTCC交易所是在2011年时，所成立的加密货币交易所，目前其总部设立於英国伦敦，它本身是一间相当重视法规的交易所，除了有在欧洲获得加密许可证以外，同时也有在美国、加拿大多个国家内获得监管牌照。

此外，作为一间历史悠久的交易所，BTCC在过去11年当中，并不像一些知名的交易所，有遭遇过重大的安全性问题，所以在安全性方面，风评算是相当不错。

而BTCC交易所和一般的交易所最大的不同之处，就是它是一间专注在合约交易上的交易所，因此会比较适合喜欢进行、或想要尝试合约交易的加密货币投资者，

同时也因为BTCC交易所专注於合约交易，因此他们获利来源是依靠用户合约交易所产生的手续费利润，这和一些有提供高利率理财工具的交易所相比，需评估到背後是否有潜藏客户资金不当使用的风险性来说，自然也会更加安全。

在着名的加密货币分析网站上（Coinmarketcap、Coingecko），BTCC交易所在衍生品交易所的交易量排名当中，时常名列在前20名当中，平均24小时交易量可达30亿美元。

点击注册BTCC交易所

BTCC交易所注册认证教学

第一步：下载BTCC交易所APP

你可以点击专属连结，前往BTCC交易所官网进行注册，或是直接使用手机下载BTCC交易所的APP进行注册都可以：（这边赛门使用手机APP进行示范）

• Android

• IOS

首先，进到APP後点击注册，

第二步：信箱注册

这边可以选择使用信箱或是手机进行注册：（这边用信箱示范）

• 第一栏位：填入你的电子信箱

• 第二栏位：设定你的登入密码（6～16位字元，含数字和英文字母）

• 第三栏位：填入邀请码（如果此篇文章对你有帮助，也可以填上赛门的推荐码 Ufin8jw 喔！）

输入完成後，点击下一步，完成安全认证并输入信箱验证码，

接下来选择你的居住国家。

第三步：绑定手机号码

再来输入你的手机号码和手机验证码，完成手机绑定与安全认证。…

如何避免加密货币诈骗？当心这5种最常见的加密货币诈骗手法！

近期赛门收到蛮多的读者遭遇到加密货币诈骗的事件，这实在令人相当惋惜，老实说在币圈中可以赚钱的机会真的不少，但相对上，其实诈骗事件也很多，

那到底加密货币诈骗手法有哪些呢？

又该如何防止加密货币诈骗呢？

今天赛门就结合在各大网路平台与新闻中所听过的案例，整理成相关的资料，跟你做分享，就让我们来一起学习如何避开这讨人厌的虚拟货币诈骗吧！

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五种最常见的加密货币诈骗手法

关於常见的加密货币诈骗手法主要包含以下五种：

1. 交易所诈骗

首先第一种常见的加密货币诈骗手法，就是透过加密货币交易所来进行诈骗，主要就是诈骗者会诱使受害者，在假的交易所中进行入金动作，而最後当受害者要进行出金时，却无法完成资金提领。

2. ICO诈骗

所谓的ICO就是首次代币发行（Initial Coin Offering），它就是从股市当中的首次公开募股（IPO / Initial Public Offering）演变过来的名词，概念基本上是相似的，只不过集资的项目，从股票变成虚拟货币，

而ICO诈骗就是诈骗者透过假的，或是根本不存在的虚拟货币项目，搭配恶意的宣传手法，来展现此项目的未来前景，让投资者以为在前期加入就有机会可以赚取之後的高报酬收益，进而投入资金，结果到最後才发现到，原来自己是买到了空气币。

3. OTC诈骗

所谓的OTC，完整英文名称为Over-The-Counter，指的就是加密货币的场外交易，而这种交易方式和直接透过交易所进行交易的模式不太相同，其隐密度较高，加上不容易受到市场滑点影响，进而可以降低交易上的成本，因此深受不少投资者的喜爱。

而OTC诈骗的基本运行模式，其实和一般网路交易的诈骗十分相像，也就是诈骗者透过和想要场外交易的投资者们相约进行交易，结果投资者付款後，根本没有拿到原本该交易的虚拟货币。

4. 空投诈骗

关於空投奖励，是币圈当中常见的以极低成本来滚币的方式，而基本流程主要就是透过达成一些项目方所指定的任务活动，藉此领取到相关的代币奖励。

而所谓的空投诈骗，就是诈骗者会藉由宣传假的空投活动，来吸引想要领取免费代币奖励的投资者，而通常想要领取空投，会需要将你的加密钱包连结至相关网站，

因此诈骗者们可能就会将想要领取奖励的投资者，导引到其中一个钓鱼网站，而当这些投资者将钱包进行网路连结，并签署交易後，诈骗者们就会从他们的钱包当中，拿走钱包其他原有的加密货币。

5. 代操诈骗

所谓代操就是请他人代替你进行操作交易的行为，而你另外会需要支付相关的操作费用或是绩效费用，这个模式基本上就和请基金经理人帮你投资相似的概念。

而关於代操诈骗，主要就是诈骗者会假借可以帮助投资者进行交易上的操作，并且承诺可以让投资者获取到高回报的收益，然後当投资者投入资金时，可能在前期只会看到诈骗者给你讯息，说目前已经获利多少趴或是多少收益了，而当投资者想到要进行提取资金时，却发现到根本无法进行提领，於是才发现到原来自己已被诈骗了。

虚拟货币诈骗交友

介绍完五种常见的加密货币诈骗手法後，这边想要特别提醒你的，最常结合刚才所提到的五种诈骗手法的包装模式，也就是虚拟货币的交友诈骗，而我们撇开在币圈的诈骗之外，其实交友诈骗应该可算是诈骗界一个万年老梗了，然而因为还是很多人会被骗，所以诈骗者们怎麽玩也玩不腻…

基本上，他们所利用的便是人与人之间的情感信任（真的十分可恶），加上因为通讯科技软体十分发达，人与人很容易就可以产生连结，而前期诈骗者主要就是会先博得受骗者的信任，等到时机成熟时，便会在聊天过程代入要进行诈骗的虚拟货币项目，

而有些受骗者一开始也是因为对诈骗者有产生信任感，加上听到有赚钱机会而内心动摇，之後便投入资金，而当最後要进行出金时却无法完成，然後便联络其原先以为的朋友（诈骗者），结果根本得不到任何回覆，此时他们才知道自己已经被诈骗了。

关於虚拟货币交友诈骗的着名案例，可以参考之前曾被报导过的，台湾知名艺人（连静雯）遭虚拟老公诈骗投资虚拟货币的新闻事件：

虚拟货币诈骗案例

而除了虚拟货币交友诈骗的包装形式以外，这边再举几个有上过新闻的诈骗案例给你作参考：…